ديل ويلسون

شريك، قائد الممارسات الوطنية، SR&ED والحوافز الحكومية في Kreston GTA

www.krestongta.com

ديل ويلسون هو محترف متمرس يتمتع بخبرة تزيد عن 15 عامًا كأخصائي في الهندسة الكهربائية التي تركز على البحث والتطوير وأكثر من 20 عامًا كمدير ضرائب ثابتة / مدير ضرائب أول / قائد ممارسات الضرائب / متخصص فني في مؤسسات الخدمات المهنية الرائدة. ويتمتع بسجل حافل بالنجاح في الشراكة مع العملاء من الشركات في مختلف القطاعات، والاستفادة من خبرته في نظام الائتمان الضريبي المعقد لتحقيق أقصى قدر من الفوائد المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم الفريدة. يتفوق ديل في تقديم حلول المطالبات الضريبية وكسب الثقة والتأييد من صناع القرار رفيعي المستوى. يتمتع بسمعة قوية في عمليات التدقيق والاستئناف الضريبي (SR&ED)، مع سجل مدته 17 عامًا من رضا العملاء شبه العالمي وأكثر من 2 مليار دولار من المطالبات الفنية الناجحة.

الاستثمار في كندا 2023: استراتيجيات التمويل وإدارة المخاطر هي مفتاح النجاح

July 11, 2023

يعد الاستثمار في كندا في عام 2023 فرصة مثيرة للاهتمام. لم يعد الوضع الراهن خيارًا قابلاً للتطبيق داخل كندا، حيث أن البيئة الاقتصادية، مع ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم، والوصول إلى كل من الاستثمار والتمويل الحكومي، ستكون أكثر تنافسية بكثير في عام 2023. في نفس الوقت. تعمل العديد من الشركات الكندية على زيادة إنفاقها على البحث والتطوير على الاستثمارات الرقمية المستهدفة، وتقوم الحكومات بتمويل مليارات الدولارات عبر العديد من القطاعات، مثل أشباه الموصلات كثيفة رأس المال، والمركبات الكهربائية، وتصنيع المكونات، لمعالجة النقص العالمي في الرقائق وتأثيرات تراجع العولمة. والانتقال السريع من ICE إلى السيارات الكهربائية المتطورة والطاقة والتقنيات المحايدة للكربون. في عام 2023، ستحدد الأساليب التي تتبعها الشركات لإدارة المخاطر الشاملة والتمويل نجاحها.

تعمل شركة Kreston GTA LLP مع الشركات العالمية الرائدة لمساعدتها على توسيع أعمالها داخل منطقة تورونتو الكبرى (GTA)، على المستوى الوطني والدولي. وهم يفعلون ذلك من خلال الاستفادة من المعرفة الواسعة الخاصة بالصناعة، والخبرة الهندسية والضريبية المتخصصة، ونهج خدمة مخصص يركز على العملاء، مما يزيد من التمويل من جميع المصادر (الإعفاءات الضريبية الاستثمارية، والمنح، والحوافز الأخرى)، وإشراك العملاء في جميع المراحل في دورة حياتها بدءًا من المفهوم وحتى التسويق الناجح. إنهم يعملون مع العملاء في جميع القطاعات بدءًا من التصنيع العام والشركات الطبية والمهنية والمرافق إلى بعض الشركات الرائدة في مجال تكنولوجيا المعلومات والذكاء الاصطناعي والروبوتات ورؤية الكمبيوتر وأشباه الموصلات وعلوم الحياة وغيرها الكثير.

تعمل Kreston GTA مع العملاء في مراكز العلوم والتكنولوجيا الإقليمية والجامعات والمرافق البحثية، بدءًا من المرحلة المبكرة وحتى الشركات الكبيرة متعددة الجنسيات. ومن خلال هذا العمل، فإنهم يتشاركون وجهة نظر صناعية متعددة القطاعات حول التحديات المهمة في الاقتصاد، والآثار الضريبية، والمعرفة الصناعية العميقة، حول كيفية تطور المنظمات بشكل أفضل لتحقيق النجاح.

جي تي ايه تعد موطنًا لـ 38% من المقرات التجارية في كندا، وتنتج 20% من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد بأكملها، ولديها مجموعة كبيرة من المواهب المتنوعة والمتعلمة تعليمًا عاليًا في العديد من الصناعات القائمة على المعرفة بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، والوسائط الرقمية التفاعلية، والتصنيع المتقدم، والرعاية الصحية، والمركبات الكهربائية. التقنيات، وأكثر من 18 كلية وجامعة تدفع الابتكارات الكبرى والمهاجرين الجدد والمواهب إلى النظام البيئي. تعد المنطقة أيضًا موطنًا لمختبرات الأجهزة وأشباه الموصلات والعديد من الحاضنات، مما يتيح إنشاء تقنيات تحويلية في المستقبل.

إنهم يعملون مع العملاء لضمان اتباع نهج نموذج التمويل الأمثل من جميع المصادر المتاحة للإعفاءات الضريبية الاستثمارية والمنح والحوافز الأخرى مع التركيز على الصناعة المستهدفة. تعد برامج الحكومة الكندية دائمًا من بين البرامج الأكثر سخاءً على مستوى العالم، إلا أنها تتطلب معرفة خاصة بالصناعة والضرائب بشأن الأهلية والمزايا المالية والتوقيت لتحقيق النجاح. عادة، يتم تحديد الإعفاءات الضريبية على الاستثمار على أساس العمل المؤهل والنفقات المتكبدة في الماضي وتوفر درجة عالية نسبيا من اليقين في نتائج التمويل (تتلقى الشركات المملوكة للأجانب ما يصل إلى 38 في المائة من نفقات العمالة المؤهلة، وتتكون في معظم الحالات من كل من النفقات القابلة للاسترداد والتكاليف القابلة للاسترداد). الإعفاءات الضريبية غير القابلة للاسترداد).

تقدم الشركة للعملاء خدمة كاملة بما في ذلك دعم التدقيق، مع أعلى معدل قبول ( معدل القبول 99.9%) في كندا. ويجب تحليل الإعفاءات الضريبية الاستثمارية، وخاصة للشركات المملوكة لأجانب، جنبا إلى جنب مع هيكل الشركة لضمان إمكانية استخدام التمويل المتوقع، والذي قد يتكون من إعفاءات ضريبية قابلة للاسترداد وغير قابلة للاسترداد، بشكل فعال. يعتمد تمويل المنح والحوافز الأخرى على الأعمال التأهيلية المستقبلية المقصودة، والتي بموجبها تتم الموافقة على الجهة الحكومية المستهدفة إلى جانب حصص العميل في تمويل الإنفاق الإجمالي. يميل تمويل المنح والحوافز الأخرى إلى أن يكون تقديريًا للغاية، ويمكن أن يقتصر توفرها على فترات قصيرة فقط.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في كندا، يرجى الاتصال بنا .

الحوافز الضريبية الأمريكية

1. عملية

تشتمل عملية الحوافز الضريبية الأمريكية على أربعة مكونات رئيسية: التخطيط المسبق للمقترحات، واقتراح الحوافز، وتطبيق الحوافز الضريبية، وعملية الامتثال لعدة سنوات.

التخطيط المسبق للعرض هو عملية تحديد شكل توسع الشركة. هل ستكون المنشأة ثقيلة باستثمارات رأس المال أو ستوظف الكثير من الموظفين؟ إذا كان الأمر كذلك، ما حجم الاستثمار وكم عدد الموظفين؟ أم أن الولايات المتحدة ستتوسع عن بعد بطبيعتها ولها مكتب افتراضي؟ تبحث الولايات عن منشأة مركزية يرتكز عليها الموظفون والاستثمار. لذا، إذا كانت الخطة تهدف إلى توفير الحد الأدنى من المساحات المكتبية والسماح للموظفين بالعمل عن بعد من جميع أنحاء الولايات المتحدة، فلن يكون هناك سوى القليل من الحوافز الضريبية، إن وجدت. لذا، يجب على الشركة تحديد “ما هي أهم الدوافع لهذا التوسع؟”

اقتراح الحوافز هو المكان الذي يتصل فيه ممثل الشركة بسلطات الضرائب الحكومية في الولاية أو الولايات التي تكون قيد النظر في المشروع. ستطلب الولايات معلومات عادلة من الشركة حول خلفية الشركة وحقائق المشروع. يمكن أن تستغرق عملية التفاوض هذه بعض الوقت، من أسبوعين إلى عام واحد حسب المشروع.

طلبات الحوافز الضريبية هي العملية التي تتم بعد قبول مقترح الحوافز حيث تتقدم الشركة رسميًا للمشاركة في برامج الحوافز الضريبية المختلفة.

عملية الامتثال المتعددة السنوات – تعتقد بعض الشركات أن الولايات ستتولى جميع عمليات الامتثال نيابةً عنها وستقوم فقط “بإرسال شيك للشركة”. ليست هذه هي القضية. يمكن أن تحتوي برامج الحوافز هذه على تقارير امتثال شهرية وفصلية و/أو سنوية مرتبطة بها. إذا فاتك تقرير أو موعد نهائي، فإن برامج الحوافز معرضة لخطر المصادرة.

• أنواع الحوافز الضريبية للدولة

تختلف الحوافز الضريبية بشكل كبير حسب الولاية. بعض الولايات لديها عدد قليل جدًا من الحوافز وبعض الولايات لديها برامج حوافز مقنعة للغاية. فيما يلي قائمة جزئية ببرامج الحوافز التي قد تكون متاحة:

• إعفاءات ضريبة الدخل الحكومية
• خصومات ضريبة الرواتب أو المبالغ المستردة
• المنح التدريبية
• الإعفاءات الضريبية على المبيعات
• تخفيضات ضريبة الأملاك
• خفض تكاليف المرافق
• القروض المعفاة

اعتمادًا على حقائق الشركة، يمكن لمجموعة من هذه الحوافز أن تعوض تكاليف التوسع في المشروع بنسبة تصل إلى 30%.

• التصفيات
  • الصناعات المستهدفة
    • تصنيع
    • الخدمات المهنية / المالية
    • الهندسة / الهندسة المعمارية
    • تكنولوجيا
    • الطب الحيوي / البحوث
    • المقر الرئيسي (بغض النظر عن الصناعة)
    • الشركات التي تحقق أكثر من 50% من إيراداتها من خارج الولاية
  • غير مؤهل – البيع بالتجزئة أو المؤسسات غير الربحية أو الكازينوهات أو المنظمات الدينية أو الحكومية
  • أجور مرتفعة
  • وظائف جديدة
  • استثمار رأس المال، و/أو
  • الموقع الجغرافي

• التوقيت – كلما كان ذلك أفضل

• الشياطين في التفاصيل
  • لا يكون الوقت مبكرًا أبدًا، ولكنه غالبًا ما يكون متأخرًا جدًا
  • على أساس الأداء
  • معرفة ما هو الحافز الحقيقي

• الحوافز البيئية والاجتماعية والحوكمة والحوافز الضريبية

تتطلب بعض برامج الحوافز الضريبية الآن توظيف نسبة معينة من الأقليات، أو توفير التدريب الداخلي، أو غيرها من الأنشطة الخيرية أو الخدمية.

• تأثير العمل عن بعد

ترغب حكومات الولايات والحكومات المحلية في تحفيز الشركات التي ستستثمر في مجتمعاتها، وتوفر فرص عمل لسكانها، وتدفع أجورًا أعلى من المتوسط، وتكون أعضاء متميزين في المجتمع. مع اتجاه العمل عن بعد في مرحلة ما بعد فيروس كورونا، تسبب هذا في أن يكون لدى بعض الشركات نموذج لا ينشئ اتصالاً مع مجتمع معين، وبدلاً من ذلك يجعل موظفيها يعملون من المنزل في جميع أنحاء الولايات المتحدة. في سيناريو العمل عن بعد، غالبا ما يكون هناك عدد قليل من فرص الحوافز الضريبية، وإذا كانت هناك، فإن الفوائد لا تستحق الجهد المبذول.

إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات حول الحوافز الضريبية في الولايات المتحدة، فيرجى الاتصال بنا .

تطلق CBIZ فريق خدمة الأعمال المملوك لاتيني

كشفت CBIZ مؤخرًا عن فريق خدمة الأعمال المملوك لاتيني، والذي تم إطلاقه لتلبية الطلب على خدمات المحاسبة الناطقة بالإسبانية والتي يقودها مجتمع أعمال لاتيني كبير في الولايات المتحدة.

لعبت فيرونيكا كوينتانا ، مديرة ومحاسب عام معتمد ذو خبرة تمتد إلى 27 عامًا في مكتب CBIZ في أوكسنارد في كاليفورنيا، دورًا محوريًا في تطوير وإطلاق فريق خدمة الأعمال المملوكة لاتينيين، والذي عقد في هوليوود في مايو من هذا العام . وإدراكًا للتحديات التي يواجهها رواد الأعمال اللاتينيون، طورت فيرونيكا هذا المفهوم لسد الفجوة في الخدمات المحاسبية وتمكين مجتمع الأعمال اللاتيني. وقالت عن مشروعها الجديد

“إن الكثير من أفراد المجتمع اللاتيني يعانون من نقص الخدمات. وهذا ما لاحظته من الإحالات التي تلقيتها. لقد اعتادوا على العمل مع معد الضرائب الذي ليس محاسبًا قانونيًا معتمدًا وربما كان ذلك جيدًا في البداية عندما بدأوا لأول مرة، لكنهم ينموون بعد ذلك.

ما أثار خططي لتطوير هذه الخدمة هو أنني أدركت أنني كنت اللاتيني الوحيد في مكتبي على مدار عدد من السنوات، ولكننا الآن نرى المزيد من المتحدثين باللغة الإسبانية يدخلون مهنة المحاسبة، لذلك أصبح لدينا المزيد من الموظفين اللاتينيين المتاحين.

هناك الكثير من العمل الذي لا يستطيع شخص واحد القيام به كله، لذا فإن هذا التغيير يعني أنه يمكننا التوسع. هدفي الرئيسي هو أن أكون قادرًا على خدمتهم والقيام بعمل جيد.

المحاسبين الناطقين بالإسبانية

تهدف Veronica إلى الاستفادة من إمكانات السوق الكبيرة، وتوسيع نطاق انتشارها خارج حدود كاليفورنيا، وتمكين رواد الأعمال اللاتينيين من خلال منحهم إمكانية الوصول إلى محاسبين مؤهلين يجيدون اللغتين الإسبانية والإنجليزية.

وأوضحت فيرونيكا الهيكل الكامن وراء المبادرة قائلة:
“لقد حددنا متخصصين في CBIZ على المستوى الوطني يتحدثون اللغتين الإسبانية والإنجليزية وعبر جميع الخدمات النموذجية التي تحتاجها الأعمال، مثل التدقيق والمحاسبة الجنائية وتقييم التأمين.
والآن، عندما تنشأ الحاجة، عندما يكون لدينا عميل يشعر براحة أكبر في التحدث باللغة الإسبانية، لدينا فريق ثنائي اللغة مما يجعل العملاء أكثر راحة، بدلاً من العمل مع المترجمين حيث يمكن تفويت بعض المشكلات أو الفروق الدقيقة.

وبهذه الطريقة يمكننا تقديم الخدمة التي قد يحتاجونها لتنمية أعمالهم بشكل أكثر فعالية. لقد كان هدفي دائمًا هو ضمان نجاح كل عميل تجاري لي. إذا كنت ناجحًا، أشعر وكأنني فعلت شيئًا صحيحًا. لقد كنت الشريك المناسب لك.”

الخطط الدولية

في حين أن التركيز الأولي لفريق خدمة الأعمال المملوكة لاتيني هو جنوب كاليفورنيا، فإن رؤية فيرونيكا تمتد إلى ما هو أبعد من الحدود الإقليمية. تهدف فيرونيكا، بالتعاون مع فرانسيسكو براكامونتي، مدير مجلس إدارة Kreston Global لأمريكا اللاتينية والشريك في Kreston BSG في المكسيك، وأعضاء آخرين في Kreston Global، إلى دعم عملاء أمريكا اللاتينية الذين يبحثون عن فرص التوسع في الولايات المتحدة وخارجها. ولا يؤدي هذا التعاون الاستراتيجي إلى إثراء الموارد المتاحة لرواد الأعمال اللاتينيين فحسب، بل يسهل أيضًا نمو الأعمال التجارية عبر الحدود ويعزز العلاقات الاقتصادية بين أمريكا اللاتينية والولايات المتحدة.

فيرونيكا متحمسة جدًا لهذا التطور، “لقد كان من دواعي سروري التحدث إلى فرانسيسكو براكامونتي. لقد دعاني لحضور اجتماعاتهم ربع السنوية مع دول أمريكا اللاتينية الأخرى، والتي كانت أول مرة أتعرف فيها على شبكة كريستون في أمريكا اللاتينية. كان الجميع في غاية الكرم، وأتيحت لي الفرصة لمشاركة القليل حول ما أقوم به.

ونتيجة لذلك، دعاني فرانسيسكو الآن لحضور مؤتمر كريستون لاتام في بيرو. سأقوم بعرض الخدمات التي نقدمها، حيث أن لدينا العديد من العملاء في أمريكا اللاتينية. هناك عالم كامل خارج الولايات المتحدة، حيث يفضل بعض العملاء القيام بأعمال تجارية في بلدانهم أو لديهم اتصالات هناك ويريدون التوسع في السوق الأمريكية.”

يأتي إطلاق فريق خدمة الأعمال المملوك لاتيني في وقت تزدهر فيه روح المبادرة داخل المجتمع اللاتيني. غالبًا ما يمتلك أصحاب الأعمال اللاتينيون دافعًا قويًا للنجاح وكثيرًا ما يشاركون في مشاريع تجارية متعددة في وقت واحد. وسلطت فيرونيكا الضوء على هذه الخاصية قائلة:

“اللاتينيون هم رجال الأعمال. إنهم يحبون إنشاء أعمال تجارية جديدة، وفي بعض الأحيان لا يكونون راضين عنها!”

مجتمع مزدهر

وفقا لدراسة أجرتها كلية ستانفورد للأعمال، فإن الولايات المتحدة هي موطن لأكثر من 62.5 مليون لاتيني، مع ناتج اقتصادي مثير للإعجاب يبلغ 2.8 تريليون دولار. وقد عززت روح المبادرة داخل المجتمع اللاتيني إنشاء ما يقرب من 5 ملايين شركة، مما أدى إلى تحقيق إيرادات سنوية تزيد عن 800 مليار دولار، مما يسلط الضوء على النشاط الاقتصادي الكبير والإمكانات داخل قطاع الأعمال اللاتيني.

تؤكد البيانات الصادرة عن كلية إدارة الأعمال بجامعة ستانفورد على أهمية التعرف على رواد الأعمال اللاتينيين ودعمهم. ومن خلال الاعتراف بمساهماتهم وفهم التحديات الفريدة التي يواجهونها، تعد المبادرات مثل فريق خدمة الأعمال المملوكة من اللاتينيين التابع لـ CBIZ أمرًا بالغ الأهمية في دعم أصحاب الأعمال اللاتينيين لتحقيق النجاح الاقتصادي.

في حين أن CBIZ كان منذ فترة طويلة اسمًا موثوقًا به في صناعة الخدمات المالية، فإن تفاني فيرونيكا في خدمة مجتمع الأعمال اللاتيني سمح لها بإقامة علاقات قوية وقاعدة عملاء مخلصين لأصحاب الأعمال اللاتينيين.

تجسد قصص النجاح التأثير التحويلي لفريق خدمة الأعمال المملوك لاتيني. أحد الأمثلة البارزة هو العميل الذي بدأ مع شركة إنتاج وتوسع في الاستثمارات العقارية. في الآونة الأخيرة، أكمل العميل مركز الأحداث. من خلال خدمات شاملة مثل الاستشارات الضريبية، ودراسات فصل التكاليف، وإرشادات التخطيط للخلافة، دعمت فيرونيكا عميلها للتغلب على تعقيدات توسيع الأعمال، وتعظيم الإمكانات الريادية للشركة التي كانت على وشك الانهيار عندما دخل مكتبها.

خطط مستقبلية

وبالنظر إلى المستقبل، ترى فيرونيكا نموًا كبيرًا لفريق خدمة الأعمال المملوك من لاتينيين. تتضمن رؤيتها الإستراتيجية توسيع الفريق جغرافيًا لتغطية المزيد من المناطق في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ومن خلال التعاون على نطاق واسع مع شركات كريستون ومحترفي الصناعة، تهدف CBIZ إلى العمل كمحفز لنجاح وازدهار الشركات المملوكة لاتينيين في جميع أنحاء الولايات المتحدة وخارجها.

إذا كنت تبحث عن محاسب محترف يتحدث الإسبانية، تواصل معنا .

الاستثمار في الولايات المتحدة

ومع الوعد بالوصول إلى سوق كبيرة ومفتوحة، فإن العديد من الشركات من جميع أنحاء العالم مهتمة بالاستثمار في الولايات المتحدة. ورغم أن الصدمات الاقتصادية العالمية في السنوات القليلة الماضية كان لها أثرها المؤكد، فإن هذا الاهتمام استمر.

الاستثمار في الولايات المتحدة لا يزال جذابا

وفي عام 2023، احتلت الولايات المتحدة المرتبة الأولى على مؤشر كيرني للاستثمار الأجنبي المباشر للعام الحادي عشر على التوالي. وعلى خلفية عدم الاستقرار الاقتصادي العالمي، يوفر سوق البلاد أمانًا نسبيًا للمستثمرين الحذرين. على هذا النحو، شهدت تدفقًا ثابتًا للاستثمار وتوسيع الأعمال في السنوات القليلة الماضية، حيث أصبحت معدلات الاستثمار الأجنبي المباشر الآن أعلى بنسبة 30٪ مما كانت عليه قبل الوباء.

وقد لاحظ متخصصو الضرائب في CBIZ MHM ، وهي إحدى أكبر 10 شركات محاسبة واستشارية أمريكية، الاهتمام المستمر من جانب الشركات الأجنبية بتأسيس أعمالها في الولايات المتحدة.

“أرى قدرًا لا بأس به من الاستثمارات والتوسعات الأمريكية الواردة من جميع أنحاء العالم في جميع الشركات المختلفة وجميع الصناعات المختلفة.[In the last 12 months] يقول دون رايزر ، المتخصص في الضرائب الدولية في CBIZ: “لقد رأيت هذا الأمر مستمرًا”.

“لم أشهد تباطؤًا كبيرًا. من الواضح أنه مع تباطؤ الاقتصاد، قد ترى عددًا أقل من عمليات الاندماج والاستحواذ. وهذا ليس بالضرورة انعكاساً للولايات المتحدة؛ وهذا انعكاس للمعاملات العالمية فقط، والتي تتأثر بأسعار الفائدة وعوامل أخرى.

حوافز للاستثمار في الولايات المتحدة

وربما يكون السبب المحتمل الآخر للتوسع المستمر في الولايات المتحدة هو تقديم الحوافز الحكومية للاستثمار مؤخرا، من خلال تشريعات مثل قانون خفض التضخم وقانون البنية التحتية المشترك بين الحزبين. لدى العديد من الولايات أيضًا حوافز للتنمية الاقتصادية متاحة للشركات النامية.

بالنسبة للشركات التي تتطلع إلى الاستفادة من هذه المزايا، هناك بعض القرارات المهمة التي يجب اتخاذها في وقت مبكر، بما في ذلك الموقع والهيكل ونوع العمل والخطط المستقبلية.

ونادرا ما تكون الحوافز الضريبية في حد ذاتها المحرك الرئيسي لهذه الاختيارات. وبدلا من ذلك، ينبغي وزنها بعناية في سياق عوامل أخرى.

“عندما ننظر إلى الحوافز، كان لدي بعض العملاء يتساءلون: ما هي أفضل حالة؟” حسنًا، يعتمد الأمر على الحقائق، لذلك من المهم حقًا أن يكون لدى العميل فكرة على الأقل عن المنطقة الجغرافية في الولايات المتحدة التي يرغب في تحديد موقعها. كريس بالتيمور، المدير الإداري للحوافز الضريبية في CBIZ.

“قد يعتمد هذا على القوى العاملة أو الوصول إلى العملاء أو الخدمات اللوجستية أو عدد من الأشياء. ولكن الأمر يتعلق حقًا بفهم نوع استثمار رأس المال الذي سيقوم به العميل وكيف يبدو نمو عدد الموظفين لديه، لأن هذين هما العاملان الدافعان الحقيقيان لأي برنامج حوافز.

“عليك أن تنظر إلى الصورة بأكملها لأن كل ولاية لديها هيكلها الضريبي الخاص، وهناك أنواع متعددة من الضرائب. على سبيل المثال، تحظى ولاية تكساس بشعبية كبيرة لأنها لا تملك ضريبة دخل حقيقية في الولاية؛ لكن الضرائب العقارية في تكساس مرتفعة، وبالتالي بينما تدخر في جيب واحد، فإنك تتحمل تكاليف إضافية في فئة أخرى.

تحديد الهيكل الخاص بك

كاثي رودس، تقول المتخصصة في الضرائب الدولية في CBIZ، إن توصيتها الأولى للشركات التي يتم تأسيسها في الولايات المتحدة هي فهم الهيكل الذي يريدونه وكيف يخططون لإخراج الأموال: هل تخطط لإعادة استثمار الأموال، أو الحصول على أرباح، أو فرض رسوم إدارية أو الإتاوات، على سبيل المثال؟

تؤدي هذه الأسئلة إلى اعتبارات حول اعتبار رئيسي آخر – التسعير التحويلي. تركز الولايات المتحدة بشدة على القواعد المتعلقة بالمعاملات داخل الشركات متعددة الجنسيات، وعلى هذا النحو، يقول رودس إن هذه واحدة من أكبر المشكلات التي تواجهها الشركات التي تبدأ في الولايات المتحدة.

“أنا دائما أقول للناس إن البلدان تتوقع الحصول على نصيبها العادل من الأرباح. لذا، إذا كانت الشركة في المملكة المتحدة وتقوم الآن بفتح فرع مبيعات في الولايات المتحدة، فستتوقع الولايات المتحدة أن يحقق فرع المبيعات هذا ربحًا، في حين ترغب الشركة البريطانية في استنزاف كل الأرباح لأنه كان وكانت الضريبة المفروضة على الشركات في الولايات المتحدة تبلغ 19% في السابق، في حين يبلغ معدل الضريبة على الشركات في الولايات المتحدة 21%.

“لذا قد ترغب في توفير الضرائب عن طريق الحصول على رسوم إدارية أو ما شابه ذلك في المملكة المتحدة. لكن التسعير التحويلي يقول لا، لا يمكنك فعل ذلك: يجب أن يكون هناك قدر معين من الربح بناءً على ما تفعله والمخاطر التي يتحملها كل واحد منكم.

يمكن أن تشكل المجموعة المعقدة من القواعد التي تحكم هذه المعاملات عائقًا أمام دخول بعض الشركات الدولية، حيث يلزم إجراء دراسات تسعير داخلية مكلفة للتحويل لتجنب المشكلات أو عقوبات مصلحة الضرائب الأمريكية. يصبح هذا الأمر أكثر أهمية كلما أصبح الفرع الأمريكي لشركتك أكثر رسوخًا، ولكن من الجيد أن تفكر فيه من البداية.

التنقل في النظام الضريبي

التحدي الرئيسي الآخر الذي يواجه الشركات الجديدة في الولايات المتحدة هو تعقيد النظام الضريبي الأمريكي نفسه.

يقول ريزر: “تمثل الولايات المتحدة تحديات فريدة من نوعها بسبب أنظمتها الضريبية الفيدرالية وأنظمة الضرائب على مستوى الولايات”. “تتعامل العديد من البلدان فقط مع أنظمتها الضريبية الفيدرالية، ولكن في الولايات المتحدة، يتعين علينا التعامل مع الضرائب الفيدرالية وضرائب الولايات. لكل ولاية قواعدها الضريبية الخاصة، وعلى الشركات الالتزام بها. ويضيف فهم القواعد الضريبية للولاية تعقيدًا إلى العملية برمتها.

على سبيل المثال، في حين قد تكون إحدى الشركات الأوروبية معتادة على تطبيق قواعد ضريبة القيمة المضافة ــ وربما التعامل مع المعاملات عبر الحدود والمعاهدات الضريبية الدولية ــ فإن العديد منها لا يعرفون نظام ضريبة المبيعات في الولايات المتحدة والطريقة التي يطبق بها عبر ولايات مختلفة.

للتعامل مع هذا التعقيد، يشير ريزر إلى أن أفضل مسار عمل للشركات هو الاعتماد على خبرة المتخصصين في هذا المجال.

ويقول: “أعتقد أنك تحتاج بالفعل، مقدمًا، إلى إشراك المحاسبين والمحامين لديك للتحدث حول الأعمال والهيكلة، بحيث يكون لديك عند دخولك تعامل جيد مع ما تواجهه”. “ثم يمكنك حل المشكلات بين مستشاريك. بالنسبة لي، هذا هو الدرس.”

خبرة وطنية

مع أكثر من 50 مكتبًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة، لدى CBIZ MHM فريق متخصص لدعم المستثمرين الدوليين لاتخاذ القرارات الصحيحة لأعمالهم. ومع وجود 6500 موظف، فإنهم واثقون من قدرتهم على تقديم الدعم بمستوى وطني من الخبرة، كما تشهد كاثي.

“في مكتبنا، تم تنظيمنا في فرق صناعية وتخصصات مختلفة – حيث يشكل مطورو البرامج جزءًا كبيرًا من عملائي. ومع ذلك، لدي أيضًا عملاء في قطاعي البيع بالتجزئة والجملة. إذا كنا نفتقر إلى الخبرة في مجال معين، فلدينا زملاء منتشرون في جميع أنحاء الولايات المتحدة ومكاتب مختلفة يمكنهم تقديم المعرفة والدعم اللازمين للمساعدة في التنقل بين لوائح الولاية والحصول على أفضل النتائج للعميل.

إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في الولايات المتحدة، فيرجى الاتصال بنا .

الاستفادة من البيانات والأتمتة والذكاء الاصطناعي لتحقيق الكفاءة في الأعمال

لقد برزت الاستفادة من البيانات والأتمتة والذكاء الاصطناعي كأداة تحويلية يمكن أن توفر ميزة تنافسية. تعتبر الولايات المتحدة أرض الفرص التي تصفها بنفسها، وغالباً ما تتصدر القوائم باعتبارها الدولة الأكثر جاذبية للاستثمار فيها. وباعتبارها أكبر اقتصاد في العالم، أي أكبر من الصين بنسبة 25%، فإن الولايات المتحدة تضم 33 مليون شركة، بمعدل استنزاف يبلغ فشل شركة واحدة من كل خمس شركات في العام الأول. وفي مثل هذه السوق المزدحمة، تعد الميزة التنافسية الواضحة أمرًا بالغ الأهمية.

الاستفادة من البيانات والأتمتة والذكاء الاصطناعي لتطوير الخدمات المحاسبية

شركة Kreston Global في الولايات المتحدة، CBIZ MHM ، التي صنفت في المرتبة العاشرة من بين أكبر الشركات في الولايات المتحدة من قبل International Accounting Bulletin، ترقى إلى مستوى تحديات عدم اليقين الاقتصادي، وقضايا سلسلة التوريد، والتقدم التكنولوجي السريع. إنهم في مقدمة المجموعة في السباق لتطوير خدمات العملاء المستندة إلى الذكاء الاصطناعي والبيانات.

أردنا معرفة المزيد وتحدثنا إلى كبير مسؤولي الابتكار في CBIZ ، روب ماكجيلين ، والقائد الوطني للممارسات الاستشارية، توماس بوني ، CPA، حول هذا التطور المثير. سوف تتسارع أهمية التكنولوجيا. يرتبط مستقبل الأعمال داخل الولايات المتحدة بشكل لا يمكن إنكاره بجمع البيانات والتحول الرقمي، ومع زيادة تعقيد حالات الاستخدام والتطبيقات، فإن مسار التنفيذ يزداد بساطة وهو متاح للسوق المتوسطة أكثر من أي وقت مضى.

وكما سمعتم وربما خبرتم، فقد نجت الشركات الأمريكية الصغيرة من “العواصف الاقتصادية المتتالية على مدى السنوات الخمس الماضية”، على حد تعبير غرفة التجارة الأمريكية. وشملت هذه العواصف تعطل سلسلة التوريد، ونقص الموظفين، والتضخم، وبالطبع فيروس كورونا.

ومع ذلك، وفي خضم هذه التحديات، استخدمت الشركات التكنولوجيا لتحسين الكفاءة والوصول إلى العملاء واكتساب رؤى عميقة وشاملة من خلال ثروة من البيانات. لكي تتمكن الشركات من المنافسة، بل ومن أجل البقاء، تحتاج إلى تسريع اعتمادها للتكنولوجيا ودمجها في جميع العمليات التجارية، وخاصة في الولايات المتحدة.

قيادة المجموعة في مجال خدمات البيانات والأتمتة والذكاء الاصطناعي

يشارك توماس بوني ، القائد الاستشاري الوطني في CBIZ MHM، بانتظام خبرته الممتدة على مدار 30 عامًا في مجال الإستراتيجية وتحويل الأعمال والاستثمار مع مجتمع الأعمال الأوسع، حيث يتنبأ بالاتجاهات المستقبلية ويقدم المشورة للعملاء بشأن مكان تركيز الجهود. لقد أعطانا توم وجهة نظره،

“تحتل CBIZ طليعة الابتكار، لا سيما عند تقاطع البيانات والأتمتة والذكاء الاصطناعي. إن تركيز Rob McGillen على إنشاء مركز تميز لخدمات البيانات الرقمية كممارسة استشارية يتوافق بشكل وثيق مع رؤيتنا. نحن نتعاون بنشاط لتطوير الحلول التي تركز على العميل وحالات الاستخدام التي تستفيد من هذه التطورات.”

يؤكد روب ماكجيلين ، كبير مسؤولي الابتكار في CBIZ، على كيفية استخدام الشركات للذكاء الاصطناعي (AI) لتحسين عملياتها، وشبهه بـ “الصاعقة”.

“كجزء من استراتيجية التحول الرقمي لدينا، نجحنا في رفع مهارات 200 متخصص في البيانات في العام الماضي. لقد حقق الاستثمار في أدوات تحسين المهارات وتحليل البيانات عوائد كبيرة، مع عائد على الاستثمار يتراوح بين 10 أضعاف و15 ضعفًا للشخص الواحد. إن العمليات الحسابية بسيطة، والقيمة المقترحة واضحة، ليس فقط لـ CBIZ كمزود خدمة، ولكن أيضًا لعملائنا حيث نشارك هذه المعرفة لتحسين عملياتهم التجارية.

تسخير الكفاءات

في العقود المقبلة، لن تتمكن المؤسسات التي تجمع بين البيانات والذكاء الاصطناعي بشكل فعال لتحويل تجارب العملاء والموظفين من البقاء فحسب، بل ستزدهر أيضًا. يعتمد النجاح المستقبلي للشركات على قدرتها على جمع الرؤى من البيانات باستخدام الأدوات، بما في ذلك تقنيات الذكاء الاصطناعي.

يصف روب حالة حديثة عندما استخدم فريقه الذكاء الاصطناعي لإكمال تحليل مالي لعميل كان من الممكن أن يستغرق “ثلاثة أشخاص ثلاثة أسابيع للقيام به”. النتائج؟ تحليل “يساوي أو أفضل من” عمل “20 عاماً مخضرم” في دقيقة ونصف فقط. يؤدي هذا إلى ضغط أسابيع العمل في بضع دقائق فقط، مما يعرض قوة الأتمتة والذكاء الاصطناعي.

“ومع ذلك، بالنسبة للشركات التي لا تزال تعتمد على نماذج الفوترة التقليدية على أساس الأسعار بالساعة، فإن هذا التحول السريع يمثل أزمة وجودية. ومع تضاؤل ​​الجهد المطلوب لتقديم الخدمات من ساعات إلى ثوانٍ، يجب اعتماد نماذج اقتصادية واستراتيجيات فوترة جديدة من أجل استمرارية الاستمرارية.

التكيف مع التغيير

يعد التكيف والتطور ضروريين لتحقيق النجاح على المدى الطويل في المشهد المتغير للأعمال. يمكن للذكاء الاصطناعي أن يفعل الكثير للشركات، بدءًا من أتمتة بعض المهام المالية وتحليل البيانات بحثًا عن الاتجاهات وحتى التعامل مع استفسارات العملاء وإنشاء التوقعات. هذه أشياء يمكن للبشر القيام بها، ولكن جمال الذكاء الاصطناعي يكمن في مدى سرعة معالجة البيانات، مما يسمح لك بالتركيز على عملك الأساسي.

ولكن يمكنك أيضًا استخدام الذكاء الاصطناعي لتبسيط جوانب العمل التي ربما لم تفكر فيها من قبل، مثل التوظيف. شارك روب تجربة قام بها، حيث استخدم ChatGPT لإنشاء وصف وظيفي وبعض السير الذاتية التي يتم إنشاؤها تلقائيًا.

ثم طلب من الذكاء الاصطناعي التوليدي تقييم المرشحين وإنشاء خمسة موضوعات يجب أن تكون مدرجة في قائمة الأشياء الرئيسية التي يجب مناقشتها لدى القائم بإجراء المقابلة. “لقد كان على الفور. كان الأمر كما لو أن “المرشح يُظهر الخصائص التالية التي تتماشى بشكل جيد”. لذا، فكر خارج الصندوق لترى أين يمكن أن يساعدك الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا بشكل عام في تبسيط عملياتك.

تظل النصائح الإنسانية جزءًا لا يتجزأ من النجاح

في حين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يقدم رؤى قيمة وتبسيط العمليات، إلا أنه لا ينبغي له أن يحل محل المستشارين الماليين البشريين بالكامل. ففي نهاية المطاف، ينطوي تمويل الأعمال التجارية على مشاعر معقدة، ودقة في اتخاذ القرارات، وظروف فريدة تتطلب التعاطف والتفاهم البشري ــ وكل هذا مطلوب خلال الأوقات الصعبة في عام 2023 وما بعده.

وجه توم بوني نداءً عاجلاً للعملاء، قائلاً: “في الأشهر الـ 24 المقبلة، سيكون من الأهمية بمكان بالنسبة للشركات أن يكون لديها مستشارون وإمكانية الوصول إلى المعلومات التي يمكن أن تساعدهم في اتخاذ القرارات المثلى على الرغم من الظروف غير المثالية والمتطورة باستمرار؛ إن الإجابات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي لا تقل قيمتها عن جودة البيانات المصدرية والسياق الذي تُستخدم فيه البيانات لإحداث التغيير.

إنه يرى مستقبلًا حيث ستوفر البيانات والذكاء الاصطناعي ومجموعة من المستشارين المحترفين الاحتمالات المثلى التي تمكن مديري الأعمال من اتخاذ القرارات الكبيرة بشكل صحيح مع مرور الوقت.

“هناك فروق دقيقة في ممارسة الأعمال التجارية في الولايات المتحدة، ويمكن لمستشاريك، وفهم أهداف الشركة والعمل مع العملاء وبياناتهم الوصول إلى الحل الأمثل.”
ومن خلال اتخاذ خيارات مستنيرة، ستكتسب الشركات الثقة المؤسسية واتجاهًا واضحًا للاستثمار في الفترة الممتدة من عام 2025 إلى عام 2030.

تغيير عمليات البيانات باستخدام الذكاء الاصطناعي

يعد بدء عمل تجاري في الولايات المتحدة فكرة مثيرة، ولكنها مليئة بالتحديات. ومع ذلك، فإن مستقبل ممارسة الأعمال التجارية في الولايات المتحدة يبدو مشرقًا، مع تزايد استخدام التكنولوجيا وبقاء البيئة التنظيمية مستقرة.

يواصل الذكاء الاصطناعي، الذي يعد بمثابة صاعقة في هذا العصر الرقمي، إعادة تعريف العمليات التقليدية، مما يوفر فرصًا غير مسبوقة لتحقيق الكفاءة والبصيرة والتحول.

بينما لا يزال توم وروب والفرق التي يقومون بإعدادها في CBIZ في جميع أنحاء البلاد متحمسين لإمكانيات الدعم الذي يمكنهم تقديمه للعملاء أثناء التنقل في هذا المشهد المتطور باستمرار، لا يزال هناك مجال متبقي للغريزة الجيدة والنصائح الرائعة والتخطيط القوي. يشرح روب،

“إن تركيزنا التكنولوجي في CBIZ Financial Services يتحول بسرعة من “نفسه” إلى “تحويل” حيث يواجه عملاؤنا رياحًا اقتصادية معاكسة ويسعون إلى تحقيق الكفاءة في أعمالهم الخاصة. التكنولوجيا هي العجلة التي تدور عليها الأعمال، وتتسارع في كل موسم، ويفكر عملاؤنا أنفسهم باستمرار في طرق جديدة للعثور على القيمة من خلال الحلول التي تدعم التكنولوجيا

لقد وضعنا الآن سياسات مؤسسية لإدارة المخاطر والأخطاء والتعلم كل أسبوع طرقًا جديدة للاستفادة منها. ما سيكون رائعًا على مدى الأشهر الـ 12 المقبلة هو معدل اعتماد وتبني الذكاء الاصطناعي التوليدي في المنتجات التجارية التي نستفيد منها جميعًا (بما في ذلك مايكروسوفت وغيرها من حلول الضرائب والتدقيق).

أفضل نصيحتي لأولئك الذين يدخلون السوق هي التفكير في الطريقة التي تريد بها التعامل مع الظروف الاقتصادية المتغيرة في الولايات المتحدة والبحث عن وجهة نظر مشتركة من الخبراء. لا يوجد أبدًا وقت مثالي للتوسع، ويعتبر اغتنام الفرصة مع شريك يقدم طرقًا مبتكرة لخدمة عميل متعدد الجنسيات خطوة رائعة إلى الأمام!

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد حول استخدام البيانات والذكاء الاصطناعي والأتمتة لمنح عملك ميزة تنافسية، فاتصل بنا .