Clive Owen (Correspondent)
April 11, 2024
Country: Reino Unido (GB)
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Sharon Omer-Kaye
Director de Clientes Privados en James Cowper Kreston
Sharon Omer-Kaye, especialista en fiscalidad con más de 30 años de experiencia, comenzó su carrera en HMRC en 1989 y posteriormente pasó a la práctica privada en 1991. Titulada por el Chartered Institute of Taxation, la Association of Taxation Technicians y la Society of Trusts & Estate, destaca en la resolución de las complejidades fiscales. Además, su afiliación a la Personal Finance Society/Chartered Insurance Institute pone de relieve su experiencia en finanzas personales y seguros.
Invertir en el Reino Unido
January 12, 2024
Sharon Omer-Kaye, socia de James Cowper Kreston, comparte su opinión sobre los retos y oportunidades de invertir en el Reino Unido.
Panorama de la inversión: un delicado equilibrio
Mientras las incertidumbres económicas se ciernen sobre el Reino Unido, el panorama de la inversión ha sido testigo de un delicado equilibrio entre el apetito por el riesgo y la cautela entre los HNWI. Sharon Omer-Kaye señala: “Es un equilibrio. La gente tiene un apetito inversor generalizado, y algunos se sienten más cómodos asumiendo cierto grado de riesgo.” Mientras que algunos inversores buscan opciones aparentemente más seguras, atraídos por unos tipos de interés más elevados sobre rendimientos en efectivo que alcanzan hasta el 6%, una perspectiva más sofisticada reconoce el impacto de la elevada inflación sobre el atractivo de tales rendimientos.
Los bonos del Estado, especialmente atractivos para quienes están sujetos a tipos impositivos más elevados, han surgido como una opción estratégica a corto plazo, ofreciendo un rendimiento compuesto potencial superior al 8%. Mientras tanto, los gestores de inversiones parecen estar desviando tácticamente los fondos hacia materias primas, como el oro y la plata, para protegerse de las caídas de la renta variable en medio de la volatilidad de los mercados.
En el ámbito de la renta variable, la volatilidad del FTSE se considera una oportunidad para invertir en empresas británicas infravaloradas. El mercado inmobiliario experimenta una transformación distintiva, con una división en el sentimiento de los inversores. Mientras que algunos se desprenden de carteras inmobiliarias anticipando un descenso, otros ven la corrección como una oportunidad para adquirir propiedades a precios rebajados, especialmente en el mercado residencial, que afronta una corrección del desequilibrio entre salarios y precios inmobiliarios.
Recuperar la confianza y la estabilidad
En medio del difícil entorno económico, la atención se desplaza hacia los factores que los HNWI buscan para restablecer la confianza y la estabilidad. Omer-Kaye subraya la importancia de reconocer los retos globales más amplios, que van más allá del Reino Unido. La estabilidad política se convierte en un factor crítico que influye en la confianza de los mercados, ya que los frecuentes cambios de liderazgo crean nerviosismo en el mercado.
Señala: “Lograr estabilidad y claridad política es esencial para calmar los mercados”. La falta de claridad crea un vacío en la toma de decisiones y el restablecimiento de la confianza depende de que se resuelva la incertidumbre sobre el futuro panorama y el marco regulador.
Mitigar los riesgos
A la hora de navegar por los riesgos asociados a los retos económicos del Reino Unido, los HNWI adoptan enfoques estratégicos, evaluando el clima actual en busca de posibles oportunidades de inversión. Omer-Kaye subraya la importancia de una visión holística, que tenga en cuenta la exposición al efectivo, a diversas inversiones y a instrumentos fiscalmente eficientes.
El examen estratégico del panorama fiscal se convierte en una vía crucial para mitigar los riesgos. El aprovechamiento de las envolturas fiscales, como las inversiones ISA, EIS y VCT, proporciona un marco para la planificación fiscal estratégica, alineándose con el régimen fiscal favorable del Reino Unido para la inversión en empresas de alto crecimiento.
Incertidumbre: retos y oportunidades
En cuanto a la cuestión de si la incertidumbre está ahuyentando a los inversores, Omer-Kaye sugiere que la situación tiene matices. Aunque para algunos los riesgos pueden resultar poco atractivos, la incertidumbre puede crear oportunidades para los inversores confiados. La incertidumbre política contribuye a la indecisión, pero el ponente descarta la idea de que se ahuyente a los inversores, insistiendo en la necesidad de esperar a ver qué pasa.
Se reconoce la fluidez de la situación, ya que los particulares con grandes patrimonios exploran opciones sin que se produzca un éxodo inmediato. Se destaca el compromiso con el Reino Unido, centrándose en la planificación para sortear posibles cambios en lugar de una salida inmediata.
Un optimismo prudente
Se anima a las personas con grandes patrimonios a abordar el cambio con flexibilidad, reconociendo que el panorama económico, político y personal cambia constantemente. Ante la incertidumbre, la innovación y la adaptabilidad se convierten en los principios rectores para navegar por el panorama económico, demostrando la resistencia y la perspicacia estratégica de los particulares con grandes patrimonios en tiempos difíciles.
Sharon afirma: “A medida que se cierran puertas, se abren otras, lo que hace necesario un pensamiento innovador y capacidad de adaptación”.
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